AI-ul a intrat pe frontul spălării banilor, „o afacere” care fură anual peste 2% din PIB-ul global. Specialiștii explică cum reușesc roboții să depisteze tranzacțiile

Uniunea Europeană a descoperit că aproximativ 715 miliarde până la 1,87 trilioane de euro sunt spălate prin țările UE în fiecare an, afectând în mod semnificativ integritatea sistemului său financiar, arată o analiză CoinLaw. Acest lucru afectează sistemul financiar-bancar, care se confruntă cu amenzi imense dacă nu reușește să stopeze fenomenul.

Cum poate AI-ul să prevină spălarea banilor?

Conform specialistului AUSTRIACARD Holdings, primul pas pentru a utiliza inteligența artificială în prevenția spălării banilor îl reprezintă identificarea punctelor slabe din sistemele AML (Anti-Money Laundering). Spyros Sakellariou subliniază că succesul implementării AI în AML depinde de colaborarea dintre oameni și algoritmi. În loc să înlocuiască experții financiari, AI-ul acționează ca un coleg digital: analizează volume uriașe de date, evidențiază tranzacțiile suspecte și sugerează direcții de investigare, iar decizia finală rămâne în mâinile specialiștilor.

„Viziunea noastră pentru viitor este ca toate organizațiile, indiferent de mărime sau sector, să poată utiliza aplicații de inteligență artificială într-un mod care le servește cel mai bine și activităților pe care le desfășoară. Acesta este avantajul nostru competitiv: transformăm tehnologia „abstractă” într-o eficiență practică, de zi cu zi, care susține oamenii, mai degrabă decât să îi copleșească sau să îi înlocuiască.Am realizat acest lucru prin dezvoltarea familiei de aplicații GaiaB™, o platformă completă de Agentic AI, care operează între datele, sistemele și oamenii unei organizații pentru a automatiza procesele. Această platformă poate fi personalizată în funcție de nevoile fiecărui client sau industrie, cum ar fi, de exemplu, în cazul prevenției spălării banilor (Anti-Money Laundering)”, explică specialistul.